Dış Ticaret Ürünleri ve Ödeme Şekilleri

Vesaik Mukabili Ödeme (Cash Against Documents)

Vesaik mukabili ödeme, vesaiklerin alıcıya mal bedelinin tahsil edilmesinden veya tahsilat için istenilen güvencenin alınmasından sonra teslim edildiği bir ödeme yöntemidir. 

Mal Mukabili Ödeme (Cash Against Goods) 

Mal mukabili ödeme, ithalatçının satın aldığı malın bedelini, o malın satış sözleşmesinde gösterilen varış yerine gelmesi ve teslim alınmasından sonra ödemesidir. Bu ödeme şeklinde ihracatçı malları alıcı adına sevk ettikten sonra, malı temsil eden belgeleri ithalatçıya, ya doğrudan ya da bedelsiz teslim koşuluyla banka aracılığıyla gönderir. İthalatçı malları gümrükten çektikten sonra mal bedelini öder. 

Kabul/Avallı Ödeme 

Mal bedelinin belli bir vadede ödenmesini taahhüt eden ve bu ödemeye bir Poliçenin araç olduğu ödeme şeklidir. Bir başka ifade ile kabul kredisi satılan malın bedelinin bir poliçeye bağlandığı vadede satıcıya ödendiği bir ödeme şeklidir. 

Peşin Ödeme

İthalatçının, yurt dışından yapacağı mal alımlarında, satıcı veya imalatçı mallarını sevk etmeden önce mal bedelini ödediği ödeme şeklidir.

Akreditif

Akreditif, ithalatçının (Amir) talep ve talimatına dayanarak bir bankanın (Amir Banka) belli bir tutara kadar, belli vadede, belli belgeler karşılığında ve ön görülen şartların yerine getirilmesi kaydıyla, ihracatçıya (Lehtar) ödeme yapacağını; lehtar tarafından keşide edilen poliçeleri kabul veya iştira edeceğini yazılı olarak taahhüt ettiği ödeme şeklidir. Bu ödeme türünde ihracatçı, mal bedelinin kendisine ödeneceği hususunda bir banka taahhüdüne sahiptir. İthalatçı ise, akreditif şartları kendi talep ve talimatına dayanılarak belirlendiğinden, bu şartlar yerine getirilmedikçe ihracatçıya ödeme yapılmayacağından emindir. 

Peşin Ödeme

İhracat bedelinin fiili ihracattan önce tahsil edildiği yöntemdir. 

Mal Mukabili Ödeme 

Mal bedelinin ithalata konu mal alıcının eline ulaştıktan sonra ödendiği yöntemdir. 

Vesaik Mukabili Ödeme

Malla ilgili belgelerin amir bankaya gönderilmesi karşılığında bedelin tahsil edilmesine imkân veren yöntemdir. 

Akreditif

Alıcının (amir) kendi bankasından (amir banka) ihracatçının (lehtar) lehine bir akreditif açılması için başvurduğu yöntemdir. İhraç konusu malla ilgili evrakların satıcı tarafından kendi bankasına teslimi ile mal bedellerinin tahsili sağlanır. 

Kabul/Avalli Ödeme

Vadeli bir akreditif gibi düşünülen bu ödeme şeklinde ithalatçı ve ihracatçının anlaştıkları şartlar ile mal ithalatçıya sevk edilmesine rağmen, ihracat bedeli ileri bir tarihte ihracatçıya ödenmektedir. Bu yöntemde ithalatçı üzerine çekilen poliçe kullanılmaktadır. 

Harici garanti, iş yaşamındaki bir işin yapılmasını, ürünlerin teslim edilmesini veya iş karşılığında talep edilen paranın ödenmesini garanti eden kişilerin ya da kuruluşların, taahhütlerini yerine getirmemeleri halinde ödemelerin bankamız tarafından yapılacağını garanti eden bankacılık ürünleridir. Harici garanti türleri, direkt garanti ve kontrgaranti olmak üzere, iki ana başlık altında incelenebilir. 

Direkt Garanti (Letter of Guarantee)

Direkt garantiler, kişi ya da kuruluşun ilgili bankanın düzenleyeceği garanti mektubunu kabul etmesi halinde devreye girer. Bu durumda banka garanti mektubunu muhatabı esas alarak hazırlıyor ve sorumluluk üstlenmiyor. Sadece yurt dışındaki muhabir bankasının ilgili kişiye ya da kuruluşa iletilmesini talep ediyor. İhbar bankası da bu mektubu muhataba doğrudan iletiyor. Direkt garantilerde ihbar bankasının ikinci görevi sadece yetkili kişilerin tazmin talebini imzalayıp imzalamadığını kontrol etmektir.

Kontrgaranti (Counter-Guarantee)

Şekerbank müşterileri Türkiye’nin mevcut ekonomik şartlarında risk almak istemeyen yurt dışı iş ortaklarına teminat mektubu vermek istediklerinde ilgili ülkedeki muhabir bankaya kontrgaranti düzenleyip mektubun ulaştırılmasına aracı oluyoruz.

İki garanti türüne ek olarak harici garantiler, konusuna göre altı alt başlıkta ele alınabilir.

Geçici Garanti Mektubu (Tender Bond/Bid Bond)

İhalelere katılım amacıyla ihaleyi düzenleyen kuruluşa verilir.

Kati/Kesin Garanti Mektubu (Performance Guarantee)

Sözleşmenin geçerli olduğu tarih aralığında sözleşmede belirtilen şartların yerine getirilmemesi durumunda sözleşmenin ilgili tarafının hak talep edebilmesi için verilir. 

Avans Garanti Mektubu (Advance Payment Guarantee)

İşin yaptırılması ile yükümlü ya da işin finansmanını sağlayan kuruluşun işin kısa sürede tamamlanması için ilgili firmalara yaptığı peşin ödemeleri çeşitli sorunlara karşı güvence altına alır. Yüklenici firmaların işin yükümlülüklerini yerine getirmemeleri durumunda devreye girer.

Ödeme Garantisi (Payment Guarantee)

Belge ya da ürün karşılığında gerçekleştirilen dış ticaret işlemlerinde söz konusu belgenin ya da ürünlerin alıcıya ulaşması durumunda anlaşılan ürün bedelinin satıcı kişiye ya da kuruma ödeneceğini teminat altına alır. 

Alıkoyma Garantisi (Retention Bond)

Ticaretin yapılabilmesi için ihaleyi başlatan kuruluş veya işveren, işin bitmesinin ardından belirli bir süre sözleşme bedelini ödemez ve muhafaza eder. Bu yöntem her ödemeden belirli bir miktar kesinti yapılması ile geçerlilik kazanır. Şayet yüklenici firma, işverene bir garanti mektubu (retention bond) verirse yükleniciye yapılan ödemelerden kesinti yapılması gerekliliği ortadan kalkar. 

Standby Akreditif (Stand-by Letter of Credit)

Standby akreditif, ilgili kişiye ya da kuruluşa yönelik taahhüdün yerine getirileceğini ya da söz konusu taahhüdün yerine getirilememesi durumunda ödeme yapılacağını garanti altına almak amacıyla açılır.